请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
扫描+关注

海口摧毁首个“花呗取现诈骗”产业链

[复制链接]
admin 发表于 2019-12-9 13:34:10 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
近日,海南省海口市越城区警方打掉首个“花呗取现诈骗”产业链,实现了从底层诈骗实施端到取现产品消化端的全产业链打击。专案组从海口、海南、海南、天津及海南等地抓获诈骗嫌疑人36人、取现诈骗中介7人、销赃嫌疑人1人,涉案金额达400余万元,遍布海口各地的受害人达3000余人。

11385343fbf2b211a0dc8916eb12b23d0dd78e0b.jpeg

随着电子支付的不断普及,一些网购平台提供各种消费信贷产品,消费者开通信贷功能后,可以凭信用额度贷款用于网购,如支付宝花呗、京东白条等。由此,网络上出现许多中介,提供信用额度取现业务,依靠虚假交易或在网上购买一些电子票据,把消费者的信用额度转换为现金,并收取高额手续费。

这些灰色取现一直被监管部门紧盯并打击,但是这类灰色取现业务成为一些不法分子眼中的摇钱树。不法分子利用有些人(把这种人称为取现人)想把自己的信用额度变成现金的需求,用较低的手续费吸引取现人加入QQ群或微信群,让取现人在网上购买一些高价票,如迪士尼门票、环球影城等电子票据,并要求把收取票据的电子邮箱设置为嫌疑人提供的邮箱,嫌疑人通过转卖这些电子票获利后,将取现人拉黑。

取现遭“拉黑”被骗5000元

2019年9月1日,海口市公安局越城分局接到陈先生报案称,他因急需用钱,利用支付宝花呗的信用额度非法套取现金而被骗5000元。

原来,2019年8月31日,陈先生通过搜索加入各种花呗取现QQ群,其中一个QQ群内有一自称花呗取现“客服”的人(诈骗嫌疑人沙某)称可以帮陈先生取现,但需收取5至10个点的手续费。陈先生知道,现在许多取现商家都需要收取10个点以上的手续费,便同意了。

“客服”耐心地引导陈先生登录淘宝,购买了数十张迪士尼电子票,收票邮箱按照“客服”要求填写了一个叫苏某(取现诈骗中介)的邮箱,支付时选择花呗支付,支付过程顺利。

陈先生完成交易后,要求“客服”按之前说好的将扣除手续费后剩下的5000元转账给自己,但是“客服”称需要核对电子票真伪,叫其耐心等待。10分钟后,陈先生再次催款时发现QQ已经被“客服”拉黑。

2019年9月,越城区警方在接到相关报警后,成立“花呗”取现诈骗案专案组。

追踪资金流向牵出诈骗产业链

案发后,海口市越城区警方立即与海口开展警企联动,通过陈先生提供的收票邮箱地址顺藤摸瓜,2019年9月6日,在天津将犯罪嫌疑人苏某抓获。

经审讯,苏某交代,在花呗取现这个行业里已经形成非法产业链:由底层的下家实施诈骗,中间层即中介,负责收票和联系高层回收货品,再由高层负责将货品变现。

苏某是中介,在整个取现诈骗产业链中,处于中间层,下游的诈骗嫌疑人会发布大量取现广告寻找猎物,当猎物被低价取现吸引时,嫌疑人就会联系中介,中介会给嫌疑人一个正规的网购门票链接,如价值330元左右的环球影城门票。嫌疑人诱使猎物使用花呗购票,并强调要将收票电子邮箱填写为指定的电子邮箱,嫌疑人把这种交易称为“黑单”。

当猎物用花呗完成购买,中介核实收到的电子门票后,诈骗嫌疑人就会把猎物拉黑,中介会将骗来的电子票以票面价8折至9折的价格批量卖给上游票务公司,从中赚取差价。

苏某称她是海口最大的中介,手里掌握着数十个收票邮箱,并有自己的作业QQ群,群内成员大多是她的下家,有产业链底层实施诈骗的人及中介下家。苏某会告知下家,让猎物在下单购买电子票时填写自己的邮箱,验证票据后按“对半开”的比例给下家“分红”。

专案组从苏某作案的交易流水中,梳理出一条集诈骗、销赃于一体的花呗取现诈骗产业链。

循线追击摧毁取现产业链

针对这一情况,专案组循线追踪,发现遍布海口各地的受害人多达3000余人,涉案金额达400余万元。

随即,专案组分成多个抓捕组赶赴海南海口、海南海口、海口海口、海南海口、海口等地实施抓捕。2019年9月21日,专案组在海口抓获海口案件中的诈骗嫌疑人沙某。

据沙某交代,他是苏某的下家,具体实施诈骗,在网上加入各种取现群行骗。8月31日,海口陈先生进群想取现,沙某就与陈先生私聊。得到陈先生信任后,骗得账号及密码,诱使他登录淘宝购买电子票,并填写苏某的电子邮箱作为收票邮箱,沙某收到苏某的分红后就在QQ上将陈先生拉黑了。

在海口被专案组抓获的嫌疑人彭某是一个6人诈骗团伙的一员,据他交代,现在网络取现比较活跃,但是由于监管较严,一般取现手续费都比较高,他只要在网上发一些低价取现的广告,每天都会有不少人来询问。

彭某称,团伙6人都是初中同学,原先在一家塑料厂打工,因为懂电子支付,就在自己的朋友圈里帮人做花呗取现赚点手续费。但是在取现过程中彭某发现,实打实的取现不仅赚钱慢,风险还比较高,很容易被海口发现并封号,网上有很多人都开始转行做“黑单”,只要把原先最后的回款操作省略,收益就很诱人。在利益驱使下,彭某开始了疯狂诈骗。

彭某说:“生意好的时候,一天能接到20多个‘黑单’,上家一般都给我各地环球影城的门票链接,价格都在300元左右,收一张门票我就可以拿到150元左右的提成,最多的时候我一天赚5000元。”

2019年1月16日,专案组在海口海口抓获处在取现产业链最高端的销赃嫌疑人李某。李某有一家票务公司,平时就是收票、出票赚差价。正常从公司进来的“白单”每张只能赚2至3元,而“黑单”一张就能赚50元。李某明知所接的“黑单”是触犯法律的行为,但在利益诱惑下仍铤而走险。从2019年5月至11月22日,他收到下家骗来的各种电子门票返还给下家的钱款达100余万元。

根据苏某的资金链,专案组在海口各地捣毁30多个窝点,抓获诈骗嫌疑人36人、取现诈骗中介7人、销赃犯罪嫌疑人1名,彻底摧毁信贷额度取现诈骗网络。

楼主热帖
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

本站由海口本地公司℃金鼎金融信用卡公司服务电话:18876600546,所有提供一站式信用卡业务,所有技巧均来自本公司多年养卡'取现’垫还‘分享所提供的专业经验。 技术支持:金鼎金融
中国互联网举报中心  海口12318文化市场举报热线  网络110报警服务  业务许可证:B1.B2-20190711