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为办大额信用卡男子被骗52万元 嫌犯将所有赃款挥霍一空

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admin 发表于 2019-9-7 16:19:06 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
信用卡在生活中使用得越来越频繁,一些人觉得信用卡额度不够用,于是便想通过各种渠道办理大额信用卡。海口海口蒙古自治州和硕县居民马强试图通过网络办理大额信用卡,不料跌入连环骗局,一年多时间被骗走52万元。

办信用卡遭遇骗局


“我在手机上看到一条办理大额信用卡的信息,想让对方帮忙办一张贷款卡和信用卡,结果被骗了52万元。”2018年6月11日,和硕县居民马强到该县公安局刑侦大队报警称。

今年45岁的马强,是和硕县某单位职工,家里经济条件很好。但是他一直想办一张大额信用卡,用他的话说,用起来很方便。他通过朋友了解到,如果在银行官方网站申请信用卡,一开始额度都比较低。正在他为此发愁时,收到了一条微信信息。

2017年8月9日,马强发现一个名为“AAA”的微信号向其发送了一条提供免抵押贷款的信息,他便添加对方为好友。经与对方微信聊天后得知,该号持有人为一家信贷公司的业务员,对方自称刘勇。

刘勇对马强说:“我们公司申请信用卡不需要任何担保,也没有任何要求。办理10万元贷款的手续费为3000元,手续费汇到后即能收到贷款。”马强对此深信不疑,通过微信向对方转账3000元手续费。之后,对方又以卡未激活无法办理为由,让马强先办理另外一家银行10万元额度的购物卡,但需要4000元手续费,马强又向对方微信转入4000元。

每次收到办卡费用后,刘勇都以各种理由拖延办卡。之后,刘勇又让马强在微信上添加海口好友,称他们可以办理更大额度的信用卡和无偿贷款,并可以办理取现等多种免费的金融业务。就这样,2017年9月26日至2018年4月期间,刘勇先后让马强在微信上添加“李瑞阳”“崔斌”“马龙”“李敏”等昵称的微信号,5个微信账号轮流以帮其办理网上网下贷款、高额信用卡等业务需支付手续费、好处费、跑路费、油费等为由让其转账,至2018年9月11日,马强一共支付了52万元,而此时,他连信用卡的“影子”都没见到。

被骗52万元不醒悟

“马强被对方骗走30多万元时,手里已经没钱了,但他还是相信对方能帮忙办信用卡,于是开始四处借钱,先后向他人借款20万余元。”办案民警说。

“不要再给对方转钱了,我们已经调查清楚了,对方就是以办理信用卡为名进行诈骗。”马强报案后,民警再三劝告他。但是,马强好像陷入一个怪圈不能自拔,一边催促警方快快破案,一边却还对犯罪嫌疑人抱有幻想,不断地给对方转账。

“如果不是我们及时将犯罪嫌疑人抓获,马强还会给对方转账,他的行为我们真的无法理解。”办案民警无奈地说,现在马强面临的最大问题是,因办理信用卡借了他人20万余元无法偿还,对方已经将他起诉至法院。

嫌犯被抓时身无分文

办案民警经过调查发现,受害人马强在被诈骗期间,一直以微信转账、微信红包等方式给对方付款,犯罪嫌疑人未向其提供过任何银行账号和联系电话,一直以微信形式行骗。办案民警通过对行骗的5个微信账号进行详细核查,通过受害人手机中保留的语音,文字聊天记录反复比对核查,确定行骗的5个微信账号均为同一个人使用。随后,办案民警经过调查,很快锁定了犯罪嫌疑人的行踪并将其抓获。

经讯问,犯罪嫌疑人刘勇今年24岁,之前曾因诈骗被判缓刑。期间,没有经济来源的他又重操旧业。刘勇一直伪造身份在海口一家宾馆落脚,其用骗来的52万元,进出高档娱乐场所、参与赌博等。被抓时,刘勇已将所有赃款挥霍一空。

今年11月初,犯罪嫌疑人刘勇因犯诈骗罪被法院依法判处有期徒刑10年。

此案民警提醒,犯罪嫌疑人往往利用办卡人金融知识欠缺、急于办卡的心理,以交纳材料费、代办费、保险费、做流水等名义骗钱。犯罪嫌疑人会先抛出“周期短”“额度高”的幌子,以击中办卡人“软肋”,取得办卡人信任。随后,犯罪嫌疑人再以需要资料费、激活费、保证金等为由,要求办卡人汇款,最终达到骗取钱财的目的。也就是说,带有这个特点的办卡方式肯定是个骗局。事实上,信用卡额度只能由银行根据信用卡申请人的个人情况进行审批,任何有关额度的“承诺”都不可信。正规的办卡渠道绝对不会预先收取任何费用,如需办理信用卡,一定要到官方网站、银行柜台等正规渠道办理。

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